مشاور مالی کیست و خدمات مشاوره مالی شامل چه مواردی می شود؟

باید گفت که اصولا مشاور مالی، شریکی برای برنامه‌ریزی‌های مالی شما محسوب می‌شود. مثلا اگر شما بخواهید مکانی را خریداری کنید و یا کار جدیدی را شروع کنید، برای رسیدن به این اهداف، انتخاب صحیح یک مشاور مالی حیاتی است.

شما وقتی یک مشاور مالی انتخاب می‌کنید، می‌توانید با هم در مورد موضوعات مختلفی هم فکری کنید. مثلا اینکه چه مقدار از پول را باید پس‌انداز کرد، بهتره چه نوع حسابی باز کنید، کدام بیمه بهتر است و اینکه مالیات را به چه صورت پرداخت کنید.

معمولا مشاور مالی مانند یک مربی عمل می‌کند. او به شما کمک می‌کند که زودتر به اهدافتان برسید و موانع بین راه را بشناسید و آن‌ها را بر طرف کنید. در ابتدای مشاوره مالی، شما باید اطلاع دقیقی از وضعیت مالی خود داشته باشید، تا بدانید که چگونه باید برای آینده برنامه ریزی کنید. برای مشاوره مالی در ابتدا پرسش نامه‌های بسیاری باید تکمیل کنید تا شخص مشاور از وضعیت مالی شما با خبر شود.

همچنین این پرسش نامه‌ها کمک می‌کند که میزان ریسک‌پذیری شما چقدر است و بر اساس این مشاور مالی می‌تواند زمان خوبی را برای تخصیص دارایی‌ها مشخص کند. همچنین مشاوره مالی باعث می‌شود که ترجیحات شما نسبت به سرمایه گذاری مشخص شود.

مشاور مالی در مورد موضوعات دیگری مانند بیمه یا مالیات باید با مشاوره بیمه، مشاور اقتصادی و مشاور سرمایه گذاری و مشاور حسابداری در ارتباط باشد. وقتی که شما و مشاور اطلاعات کافی کسب کردید، آماده‌اید که کار خود را شروع کنید.

پس همانطور که در بالا گفتیم وظیفه شرکت مشاور مالی ، رساندن شما به اهدافتان است. این اهداف شامل: بازنشستگی، بودجه‌بندی، کم کردن تعهدات مالی، افزایش درآمد یا کاهش بدهی است.